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保険募集方針
株式会社 リベロ

保険事業部

【基本方針】

(1)保険商品の販売にあたっては、金融商品の販売等に関する法律、保険業法その他の関係法令等を守り、適正な勧誘を行います。
(2)商品の販売にあたっては、お客様に商品内容を十分理解いただけるよう、知識の取得につとめ、また説明内容を工夫し、わかりやすい説明を行います。
(3)お客様の加入目的、収入、財産やご家族の構成などの状況を総合的に考慮し、お客様のご意向と実情にふさわしい商品をご選択いただけるよう努めます。
(4)商品の販売にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や方法等について十分配慮するように努めます。
(5)お客様に関する情報については、プライバシー保護の観点から、適正かつ慎重に取扱い、お客様の権利の保護に十分配慮します。

保険募集締結における権限について

【代理】保険会社との委託契約により保険会社の代理人として保険契約を締結する権限が与えられており、お客様が代理店に対して「申込書」により申し込みを行い、代理店が承諾すれば、保険契約が有効に成立したことになります。
【媒介】保険会社との委託契約によりお客様と引き受け保険会社の保険契約締結の媒介を行うもので、告知受領権や保険契約締結の代理権はありません。したがいまして、保険契約は、お客様からの保険契約お申し込みに対して、取り扱い保険会社が承諾したときに有効に成立します。

〈取り扱い保険会社一覧〉

【損害保険会社(代理)】
・三井住友海上火災保険株式会社

【生命保険会社(媒介)】
・オリックス生命保険株式会社
・メットライフ生命保険株式会社
・FWD富士生命保険株式会社
・富国生命保険相互会社
・朝日生命保険相互会社
・日本生命保険相互会社
・ソニー生命保険株式会社
・アメリカンファミリー生命保険会社(アフラック)
・損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険株式会社
・三井住友海上あいおい生命保険株式会社
・東京海上日動あんしん生命保険株式会社
・アクサ生命保険株式会社
 順不同

推奨(比較)商品

●お客様の意向をアンケート等で確認後、当社取扱い保険会社より過去の当社販売実績上位の保険会社3社(オリックス生命・メットライフ生命・アフラック)よりお客様の意向に沿う商品を提案する。
●当社推奨商品にお客様の意向が一致しない場合は取扱商品の中より商品を絞り込み提案する。
●推奨商品は経営会議の決議により、代表取締役がこれを決裁する。

意向把握手法

(1)【当初意向の把握】「意向把握のためのアンケート等」を用いて、お客様の意向を確認する。伺った意向は、意向把握のためのアンケート等の書面に記録する。
(2)お客様の意向に沿った提案を行う。その際、お客様の意向と提案内容との関係性を分かりやすく説明する。
(3)その後、お客様と契約合意に至るまで、意向を伺って、意向に沿った提案を行う。
(4)最終的な意向が確定した段階において、お客様の当初意向と最終的な意向を比較し、相違点を確認する。両者が相違している場合には、その対応箇所や相違点及びその相違が生じた経緯について、わかりやすく説明する。
(5)契約締結前の段階において、お客様の最終的な意向と契約の申込みを行おうとする保険契約の内容が合致しているかどうかを確認し、意向確認書へ署名・押印をいただく。

募資番号 1409-KL08-S0580

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